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實施18年后，《信托公司管理辦法》迎來首次修訂。

為進(jìn)一步推動信托行業(yè)堅持信托本源，深化改革轉(zhuǎn)型，有效防控風(fēng)險，9月12日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布《信托公司管理辦法》，將于2026年1月1日起施行。

明確信托公司業(yè)務(wù)范圍

新修訂的《辦法》明確，信托公司業(yè)務(wù)范圍共3項，包括信托業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)。

具體來看，原《辦法》中5項信托業(yè)務(wù)調(diào)整為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托和公益慈善信托3項。固有資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)方面，在固有負(fù)債項下增加向股東及股東關(guān)聯(lián)方申請流動性借款、定向發(fā)債，明確可以向信托業(yè)保障基金公司申請流動性支持借款，在固有資產(chǎn)項下取消對外提供擔(dān)保業(yè)務(wù)。

在其他業(yè)務(wù)方面，金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題答記者問時表示，此次修訂增加了“為金融機(jī)構(gòu)及其管理的資產(chǎn)管理產(chǎn)品、資產(chǎn)服務(wù)信托、公益慈善信托等提供投資顧問、咨詢、托管及其他技術(shù)服務(wù)”“為資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供代理銷售服務(wù)”，將原《辦法》中“受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)”調(diào)整為“為企業(yè)發(fā)行直接融資工具提供財務(wù)顧問、受托管理人等服務(wù)”。

此外，結(jié)合實際取消了“作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)”“代保管及保管箱業(yè)務(wù)”等4項中間業(yè)務(wù)。中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員鄧婷向記者表示，這些業(yè)務(wù)被取消的原因在于它們或與信托主業(yè)關(guān)聯(lián)度低，或與現(xiàn)行監(jiān)管政策存在沖突，容易導(dǎo)致信托公司偏離核心定位。

強(qiáng)化治理機(jī)制

針對部分信托公司公司治理失衡、股東干預(yù)經(jīng)營等問題，新修訂的《辦法》要求，信托公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)股東行為管理，做好主要股東定期評估工作。信托公司發(fā)現(xiàn)股東及其實際控制人存在涉及信托公司的違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時制定實施整改措施并向金融監(jiān)管總局派出機(jī)構(gòu)報告。

同時，新修訂的《辦法》明確，信托公司董事會應(yīng)當(dāng)對信托公司的合規(guī)管理和風(fēng)險管控有效性承擔(dān)最終責(zé)任，監(jiān)督高級管理層履行管理職責(zé)。信托公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定設(shè)立首席合規(guī)官，組織推動內(nèi)部控制和合規(guī)管理體系建設(shè)。首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理與內(nèi)部控制和合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門。

信托公司董事會應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)部控制職能部門，牽頭開展內(nèi)部控制體系建設(shè)和內(nèi)部控制活動，并在人員、薪酬、獨(dú)立性、調(diào)查權(quán)限、信息系統(tǒng)等方面給予充分保障。

中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員周萍表示，信托公司能夠建立更加科學(xué)、規(guī)范的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，可以提升公司治理水平和運(yùn)營透明度。良好的治理機(jī)制為信托行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展提供了堅實保障，有助于行業(yè)更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，支持國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會發(fā)展。

多種行為被禁止

新修訂的《辦法》明確，禁止信托公司存在承諾收益保障、提供通道服務(wù)、開展資金池業(yè)務(wù)等行為。

根據(jù)新修訂的《辦法》，信托公司管理運(yùn)用或者處分信托財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及信托文件約定，與信托目的和風(fēng)險收益特征相匹配，與信托文件規(guī)定的投資方向和投資策略相一致，不得將信托資金直接投資于商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)，不得直接或者間接投資于法律法規(guī)和國家政策禁止進(jìn)行債權(quán)或者股權(quán)投資的行業(yè)和領(lǐng)域。

具體來看，新修訂的《辦法》明確，信托公司及其從業(yè)人員，從事信托業(yè)務(wù)不得以任何形式承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益；不得欺詐或者誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的資產(chǎn)管理信托產(chǎn)品；不得提供用于規(guī)避金融監(jiān)管要求的通道服務(wù)；不得開展或者參與具有滾動發(fā)行、集合運(yùn)作、分離定價特征的資金池業(yè)務(wù)；不得以信托財產(chǎn)提供擔(dān)保，或者以賣出回購方式運(yùn)用信托財產(chǎn)，金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的除外；不得以信托財產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、進(jìn)行利益輸送，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司等；不得利用信托財產(chǎn)或者職務(wù)便利，為委托人、受益人以外的人牟取不當(dāng)利益，或者為自己謀取合同約定報酬以外的其他利益；不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為固有財產(chǎn)，或者將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的其他用途；法律法規(guī)以及金融監(jiān)管總局禁止的其他行為。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，新修訂的《辦法》進(jìn)一步明確了信托公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則和禁止性行為，引導(dǎo)信托公司回歸信托本源，專注于資產(chǎn)管理、財富管理等核心業(yè)務(wù)。這不僅有助于信托公司更好地適應(yīng)市場需求，還能避免業(yè)務(wù)過度多元化和行業(yè)無序競爭，促進(jìn)信托行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。